Мой опыт заработка на рынке ценных бумаг
Nov. 23rd, 2019 06:20 pm![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
lankasterskyПрощупал тут немного почву на тему того как сделать деньги на индивидуальном инвестировании и решил записать промежуточные результаты.
Как известно, в Америке в обычных банках на сберегательных счетах практически нет накопительного процента (~0.001%), а это значит, что если деньги будут просто лежать, то их тупо съест рыночная инфляция, которая в штатах составляет 2-3%, а на некоторые типы услуг и гораздо больше. Поэтому приходится отрывать зад и думать куда вложить деньги, чтобы они не пропали. Тем более, когда ты находишься в Калифорнии, уступающей по бюджету только США, Китаю, Японии и Германии. Тем более в Кремниевой долине, столице стартапов и биллионеров-миллениалов.
Полтора года назад я уже озаботился покупкой фондовых индексов и облигаций S&P 500. Индексы мне нравятся тем, что там работает закон больших чисел: одновременно учитываются акции нескольких сотен наиболее прибыльных компаний на данном рынке. За это время индексы принесли мне хорошую доходность около 20% за указанный период, спасибо экономике США, которая стабильно растет вот уже много лет подряд. Правда, индексы я купил повышенной рискованности, то есть они могут и в минус уйти, что было один раз сразу после того, как я вложился. Но потом только росли вверх за счет процентов и реинвестирования того что заработано в эти же индексы.
Облигации болтаются в моем портфеле бумаг чисто для диверсификации рисков и пока доход не приносят. У меня их 1:3 по отношению к индексам, согласно рекомендациям экспертов, что еще довольно консервативно (некоторые 1:9 держат). Типа, если просядут обычные акции, то облигации вырастут в цене. Хотя, по моим наблюдениям, недостаточно они выростали, чтобы компенсировать потери всего портфеля (может быть, потому что у меня акции повышенного риска).
Но хотелось большего. Периодически попадались заманчивые статьи про талантливых брокеров-авантюристов, коих щас в России особенно становится много, и было (есть) ощущение, что я чего-то упускаю.
Я подписался на несколько инвесторов на ютубе, которые торгуют акциями с помощью брокерских онлайн-платформ, и понял, что они зарабатывают не намного больше, чем те же индексные фонды. То есть еще раз подтвердилось, что мало кто умнее рынка. Для них это как спорт, азартные игры, плюс возможность почувствовать контроль над ситуацией, вложиться в те компании и индустрии, которые им лично кажутся интересными. Но им приходится тратить много времени, энергии и нервов на мониторинг рынка. Тем не менее, я тоже хочу попробовать поторговать акциями сам, пока не для прибыли больше, а для получения опыта.
Есть несколько стратегий, которые имеет смысл прокатать, особенно когда рынок лихорадит. Что мне не нравится в обычных фондах и банках, что там каждая крупная транзакция занимает несколько дней, а за это время рынок убежит далеко вперед. Чтобы заработать на скачках ценных бумаг, нужно уметь провести транзакцию очень быстро. Для этого брокерские платформы как раз и нужны.
Например, одна из таких стратегий звучит так (подсмотрено в коментах у Экслера):
Ждете коррекции S&P 500 процентов на 20 и покупаете ETF SPXL. SPXL это ETF с трехкратным плечом на индекс. И забываете про свою инвестицию на год. Через год все назад отрастет и процентов 50 точно заработаете.
Если по-простому, как я это понимаю, то:
1) ждем, когда рынок акций сильно подешевеет
2) покупаем ценные бумаги, которые отражают стоимость изменения цены данных акций рынка помноженную в несколько раз (с ценовым плечом).
3) Ждем когда рынок восстановится, и резко продаем эти ценные бумаги.
Это довольно рискованная схема, и эксперты советуют избавляться от таких ценных бумаг через несколько дней. Тут как раз и пригодится приложение торговли акциями напрямую без участия брокера.
Другой способ заработка на ценных бумагах основан на копировании поведения известных инвесторов-аналитиков. Существует довольно много социальных трейдинговых платформ, на которых можно автоматически копировать сделки наиболее успешных инвесторов (за отчисление им процентов, разумеется). Но тут смотри выше: даже самые хорошие аналитики редко могут обыграть рынок, если у них нет инсайдерской информации. На рынке приходится соревноваться с алгоритмами, учитывающими тысячи параметров, написанными лучшими математиками и работающими под управлением роботов, совершающих тысячи сделок в секунду (см высокочастотный трейдинг). И роботы постоянно совершенствуются (за счет развития нейронных сетей, ИИ и т.п.). Поэтому тратить свое время на этот способ я пока не хочу.
Еще один из рискованных способов финансово заработать заключается в участии в венчурном фонде. Эти фонды спонсируют стартапы на ранних этапах их развития, пока стартапы не вышли на IPO (когда уже можно купить их акции). Например, SpaceX Маска такая частная компания. Простые люди не могут стать ее акционерами, потому что Маск не хочет, чтобы акционеры влияли на политику компании и помешали ему полететь на Марс. Но тем не менее, частным компаниям часто тоже нужны деньги, и тогда они обращаются за помощью к бизнес-ангелам, которым доверяют. Некоторые бизнес-ангелы организуют венчурные синдикаты, где простые индивидуальные инвесторы могут войти в долю и воспользоваться их знанием рынка.
Проблем тут несколько. В первую очередь, высокие риски: большинство стартапов вылетают в трубу, а фонд никаких гарантий возврата денег не дает. Другая проблема в том, что обычные люди в венчурный фонд попасть не могут. Например, в штатах многие фонды требуют, чтобы инвесторы были аккедитованными (зарабатывали >$200K в последние пару лет и т.п.). Плюс государство какого-то хрена устанавливает лимиты на инвестирования в частные компании, основываясь на финансовом благосостоянии инвесторов. Грубо говоря, если вы мало получаете, то государство не позволит вам много инвестировать. Я до конца не понимаю, почему так сделано. Понятно, что риски большие и все резко становится похоже на азартные игры. Но в казино же меня никто не просит показать справку о доходах, когда я делаю ставку? Последняя проблема с венчурными фондами заключается в том, что надо быть готовым вкладываться минимум на несколько лет: ждать, пока бизнес стартапа разовьется и компания начнет получать достаточную прибыль. Так что пока с этими фондами я тоже решил подождать.
Так что пока я продолжу вкладываться в индексные фонды и облигации и попробую сыграть на скачках рынка ценных бумах за счет покупки акций на брокерских онлайн-платформах. Ну и развивать другие источники пассивных доходов.
Как известно, в Америке в обычных банках на сберегательных счетах практически нет накопительного процента (~0.001%), а это значит, что если деньги будут просто лежать, то их тупо съест рыночная инфляция, которая в штатах составляет 2-3%, а на некоторые типы услуг и гораздо больше. Поэтому приходится отрывать зад и думать куда вложить деньги, чтобы они не пропали. Тем более, когда ты находишься в Калифорнии, уступающей по бюджету только США, Китаю, Японии и Германии. Тем более в Кремниевой долине, столице стартапов и биллионеров-миллениалов.
Полтора года назад я уже озаботился покупкой фондовых индексов и облигаций S&P 500. Индексы мне нравятся тем, что там работает закон больших чисел: одновременно учитываются акции нескольких сотен наиболее прибыльных компаний на данном рынке. За это время индексы принесли мне хорошую доходность около 20% за указанный период, спасибо экономике США, которая стабильно растет вот уже много лет подряд. Правда, индексы я купил повышенной рискованности, то есть они могут и в минус уйти, что было один раз сразу после того, как я вложился. Но потом только росли вверх за счет процентов и реинвестирования того что заработано в эти же индексы.
Облигации болтаются в моем портфеле бумаг чисто для диверсификации рисков и пока доход не приносят. У меня их 1:3 по отношению к индексам, согласно рекомендациям экспертов, что еще довольно консервативно (некоторые 1:9 держат). Типа, если просядут обычные акции, то облигации вырастут в цене. Хотя, по моим наблюдениям, недостаточно они выростали, чтобы компенсировать потери всего портфеля (может быть, потому что у меня акции повышенного риска).
Но хотелось большего. Периодически попадались заманчивые статьи про талантливых брокеров-авантюристов, коих щас в России особенно становится много, и было (есть) ощущение, что я чего-то упускаю.
Я подписался на несколько инвесторов на ютубе, которые торгуют акциями с помощью брокерских онлайн-платформ, и понял, что они зарабатывают не намного больше, чем те же индексные фонды. То есть еще раз подтвердилось, что мало кто умнее рынка. Для них это как спорт, азартные игры, плюс возможность почувствовать контроль над ситуацией, вложиться в те компании и индустрии, которые им лично кажутся интересными. Но им приходится тратить много времени, энергии и нервов на мониторинг рынка. Тем не менее, я тоже хочу попробовать поторговать акциями сам, пока не для прибыли больше, а для получения опыта.
Есть несколько стратегий, которые имеет смысл прокатать, особенно когда рынок лихорадит. Что мне не нравится в обычных фондах и банках, что там каждая крупная транзакция занимает несколько дней, а за это время рынок убежит далеко вперед. Чтобы заработать на скачках ценных бумаг, нужно уметь провести транзакцию очень быстро. Для этого брокерские платформы как раз и нужны.
Например, одна из таких стратегий звучит так (подсмотрено в коментах у Экслера):
Ждете коррекции S&P 500 процентов на 20 и покупаете ETF SPXL. SPXL это ETF с трехкратным плечом на индекс. И забываете про свою инвестицию на год. Через год все назад отрастет и процентов 50 точно заработаете.
Если по-простому, как я это понимаю, то:
1) ждем, когда рынок акций сильно подешевеет
2) покупаем ценные бумаги, которые отражают стоимость изменения цены данных акций рынка помноженную в несколько раз (с ценовым плечом).
3) Ждем когда рынок восстановится, и резко продаем эти ценные бумаги.
Это довольно рискованная схема, и эксперты советуют избавляться от таких ценных бумаг через несколько дней. Тут как раз и пригодится приложение торговли акциями напрямую без участия брокера.
Другой способ заработка на ценных бумагах основан на копировании поведения известных инвесторов-аналитиков. Существует довольно много социальных трейдинговых платформ, на которых можно автоматически копировать сделки наиболее успешных инвесторов (за отчисление им процентов, разумеется). Но тут смотри выше: даже самые хорошие аналитики редко могут обыграть рынок, если у них нет инсайдерской информации. На рынке приходится соревноваться с алгоритмами, учитывающими тысячи параметров, написанными лучшими математиками и работающими под управлением роботов, совершающих тысячи сделок в секунду (см высокочастотный трейдинг). И роботы постоянно совершенствуются (за счет развития нейронных сетей, ИИ и т.п.). Поэтому тратить свое время на этот способ я пока не хочу.
Еще один из рискованных способов финансово заработать заключается в участии в венчурном фонде. Эти фонды спонсируют стартапы на ранних этапах их развития, пока стартапы не вышли на IPO (когда уже можно купить их акции). Например, SpaceX Маска такая частная компания. Простые люди не могут стать ее акционерами, потому что Маск не хочет, чтобы акционеры влияли на политику компании и помешали ему полететь на Марс. Но тем не менее, частным компаниям часто тоже нужны деньги, и тогда они обращаются за помощью к бизнес-ангелам, которым доверяют. Некоторые бизнес-ангелы организуют венчурные синдикаты, где простые индивидуальные инвесторы могут войти в долю и воспользоваться их знанием рынка.
Проблем тут несколько. В первую очередь, высокие риски: большинство стартапов вылетают в трубу, а фонд никаких гарантий возврата денег не дает. Другая проблема в том, что обычные люди в венчурный фонд попасть не могут. Например, в штатах многие фонды требуют, чтобы инвесторы были аккедитованными (зарабатывали >$200K в последние пару лет и т.п.). Плюс государство какого-то хрена устанавливает лимиты на инвестирования в частные компании, основываясь на финансовом благосостоянии инвесторов. Грубо говоря, если вы мало получаете, то государство не позволит вам много инвестировать. Я до конца не понимаю, почему так сделано. Понятно, что риски большие и все резко становится похоже на азартные игры. Но в казино же меня никто не просит показать справку о доходах, когда я делаю ставку? Последняя проблема с венчурными фондами заключается в том, что надо быть готовым вкладываться минимум на несколько лет: ждать, пока бизнес стартапа разовьется и компания начнет получать достаточную прибыль. Так что пока с этими фондами я тоже решил подождать.
Так что пока я продолжу вкладываться в индексные фонды и облигации и попробую сыграть на скачках рынка ценных бумах за счет покупки акций на брокерских онлайн-платформах. Ну и развивать другие источники пассивных доходов.
![[identity profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/openid.png){kind=small}
no subject
Date: 2019-12-08 09:32 pm (UTC)Это сейчас, когда рынок показывает рекордный рост в истории, все стали экспертами в инвестиции. Я в 2015 году, ожидая очередной кризис, стал изучать, куда бы можно вложить деньги. Начал играть с опционами, так как это самый простой способ заработать на падении рынка. Там можно себе плечо и x100 при желании составить. Но я не угадал, рынок продолжил расти, я потерял около 7k и пока забил. В PNC или Capital One можно открыть saving account с 1.7-1.9% годовых. Вот когда рынок реально упадет, тогда переложу в индекс. Не упадет - ну, значит, мой бизнес будет продолжать приносить хороший доход.
Я посчитал, сколько я максимум мог бы заработать, если бы все время с 2015 года излишки вкладывал даже не в SPY, а в акции MSFT, которые росли еще быстрее. После учета налогов получились бы дополнительные 150k. Но если копить на покупку дома, например, то дома в СЛС подорожали примерно на те же 150k. Так что один хрен.
Читал подробное исследование за последние 150 лет, насколько выгодно было вкладывать в акции. С учетом налогов и инфляции, которые тоже постоянно меняются. Получилось, что были удачливые поколения, которые если копили 40 лет выходили на пенсию с хорошей прибавкой, и неудачливые, которые уходили в минус по сравнению с вложением в бонды (которые считаются risk free rate). Вот и неизвестно, какое наше поколение будет, пока оно на пенсию не соберется.
no subject
Date: 2019-12-08 10:02 pm (UTC)На одних опционах играть рискованно, и даже на индексах. Более надежная стратегия - диверисицировать риски и собрать в портфеле разные бумаги. Например, некоторые эксперты советуют такую стратегию:
Start by saving 15 percent of your salary at age 25 into a 401(k) plan, an
IRA, or a taxable account (or all three). Put equal amounts of that 15 percent into just three different
mutual funds:
- A U.S. total stock market index fund
- An international total stock market index fund
- A U.S. total bond market index fund.
Можно еще вкладываться в металлы, недвижимость и т.п.
> PNC или Capital One можно открыть saving account с 1.7-1.9% годовых.
Инфляция как раз съест эти проценты, если нет налоговых послаблений (например retirement account), то эта стратегия - с нулевой доходностью.
>Но если копить на покупку дома, например, то дома в СЛС подорожали примерно на те же 150k. Так что один хрен.
Если деньги лежат, откладываются на покупку, то их ест инфляция, это невыгодно.
>Читал подробное исследование за последние 150 лет, насколько выгодно было вкладывать в акции.
Мировая экономика в среднем только растет, а это значит есть выигрышные стратегии если ставить на рынок в целом, а не на какого-то определенного игрока, набраться терпения и ждать.
no subject
Date: 2019-12-08 11:39 pm (UTC)Я не знаю, сколько я проживу. Копить на старость мне кажется глупым. Мне чисто математически было интересно превратить 10k в миллион за пару лет. Инвестициями в акции это невозможно, вероятность 0%. Какой бы маленькой ни была вероятность с опционами, она будет бесконечно выше.